Fluxo de caixa
Se há caixa para pagar junho, dá para saber hoje
Realizado pela data do pagamento, projetado pelo que vence de amanhã em diante. Aporte em série própria e transferência entre contas fora do gráfico.
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Como costuma ser hoje
O saldo do banco não responde à pergunta de junho
O extrato diz quanto existe hoje. Ele não diz que a medição do empreiteiro vence dia 15, que a parcela do Aurora entra dia 20 e que a folha sai dia 30. Para saber se dá para assumir a próxima obra, alguém abre três abas da planilha, soma na calculadora e chega num número que ninguém consegue conferir depois. Na semana seguinte, o número já mudou.
Como funciona
Fluxo de caixa no ConstruGT, passo a passo.
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Escolha o escopo
Consolidado, por obra ou por centro de custo. Nos dois últimos, escolha qual. Até lá, a tela diz o que falta em vez de mostrar um gráfico vazio.
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Escolha o período e o agrupamento
Semana ou mês. Em Filtros dá para refinar por categoria e por conta bancária.
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Leia o gráfico
Entradas, Saídas, Aportes de capital em série separada e a barra de saldo projetado, que soma ao realizado o que ainda vai acontecer.
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Desça para o extrato
Linha a linha, com data, descrição, categoria, valor e saldo acumulado. Saídas com sinal de menos, entradas com sinal de mais, linhas projetadas em itálico e cinza, aportes com fundo e etiqueta próprios.
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Exporte
PDF ou Excel com o gráfico agregado e o extrato do período inteiro, e não só a página na tela, em até 20.000 linhas.
Funções
O que dá para fazer, uma função de cada vez.
Realizado é baixa, pela data do pagamento
A data do vencimento não conta. O mês de uma entrada é o mês em que o dinheiro entrou, e só valem baixas não estornadas. Assim o fluxo mostra dinheiro de verdade, e não uma lista de promessas.
Projetado é só o que ainda vai vencer
Lançamentos pendentes com vencimento de amanhã em diante. Conta vencida e não paga fica fora das duas séries: não tem baixa para ser realizado e já passou da data para ser previsão. É um problema de hoje.
Aporte de capital em série própria
Dinheiro de sócio ou investidor aparece numa série separada, com cor própria, e nunca soma nas Entradas. Se somasse, a receita da empresa subiria toda vez que alguém colocasse dinheiro no caixa.
Transferência entre contas fica de fora
Em todas as visões. Tirar da poupança para cobrir a conta-corrente não é entrada nem saída da empresa, é o mesmo dinheiro mudando de lugar. A transferência aparece nos saldos das contas, e não aqui.
Estorno não deixa rastro no fluxo
Pagar e depois estornar deixa o fluxo como estava. O lançamento de compensação não tem baixa própria, então não é realizado, e não está pendente, então não é projetado. O efeito líquido é zero.
O caixa de uma obra só
O escopo por obra ou por centro de custo mostra o caixa daquela obra. Num total da empresa, uma obra paga a conta da outra sem ninguém perceber.
Desembolso previsto das obras, separado do caixa
Uma série opcional com o que ainda falta comprar ou contratar do orçamento, distribuído pelos dias úteis do cronograma. Ela nunca entra no saldo acumulado nem no projetado, e a tela avisa: é previsão de planejamento.
A tela avisa quando algo ficou de fora
"1 obra sem orçamento aprovado não entra na previsão". "Desembolso previsto não se aplica a filtro de categoria ou de conta bancária". "Centro administrativo não tem cronograma de obra". O motivo aparece escrito, no lugar de uma linha pela metade.
Não fica isolado
Nada aqui é digitado duas vezes
O fluxo de caixa não tem cadastro próprio. Ele lê os lançamentos, as baixas e, na série de previsão, o orçamento e o cronograma das obras.
- Contas a pagar e receber Toda linha do extrato nasceu de um lançamento. A baixa define o mês do realizado, e o vencimento define o do projetado.
- Inadimplência O que está vencido e não pago fica fora do gráfico de propósito. O atraso, com multa e juros calculados, aparece na tela de inadimplência.
- DRE por obra O fluxo responde se há dinheiro. O DRE responde se a obra deu lucro. É comum uma resposta ser sim e a outra ser não.
Para quem é útil
Quem ganha com isto no dia a dia.
Dono da construtora
Vê o mês inteiro numa tela e decide se assume a próxima obra agora ou depois da entrada do contrato que vence em agosto.
Financeiro
Tem o extrato do período com saldo acumulado linha a linha e exporta o mesmo conteúdo em Excel para levar à reunião.
Perguntas
O que costumam perguntar sobre fluxo de caixa.
Tenho R$ 80 mil atrasados e eles não aparecem no projetado. Por quê?
Porque vencido não é previsão. Sem baixa, não é realizado. Com o vencimento no passado, não é projetado. Para ver o atraso, use a aba Vencidas de Contas a Pagar e a Receber ou a tela de Inadimplência.
O saldo acumulado não bate com o saldo do meu banco.
São números diferentes. O saldo acumulado do fluxo começa do zero no período filtrado e ignora o saldo inicial das contas. O saldo real de cada conta fica em Contas Bancárias, calculado a partir do saldo inicial, das baixas e das transferências.
O aporte do investidor somou nas entradas?
Ficou de fora, e está certo. Aporte tem série própria, em outra cor, para não inflar a receita. Ele também fica fora do DRE.
Registrei uma transferência e não a encontro no fluxo.
Transferência entre contas nunca aparece no fluxo de caixa. Se aquilo era, na verdade, um pagamento a fornecedor, estorne a transferência e lance como conta a pagar. Senão a obra fica com custo menor que o real.
Financeiro e contratos
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